Mettre à jour vos informations, pourquoi et quand est-ce nécessaire ?

DES OBLIGATIONS DE VIGILANCE EN MATIÈRE DE LUTTE CONTRE LE BLANCHIMENT DES CAPITAUX ET LE FINANCEMENT DU TERRORISME (LCB-FT)

La réglementation nous impose, en tant que courtier et dans le cadre de notre métier de délégataire de gestion pour l’assureur Allianz et Generali, de mettre en œuvre une vigilance adaptée à la lutte contre le blanchiment des capitaux, le financement du terrorisme, l’évasion et la fraude fiscale (en application des articles L.561-1 à L564-2 du Code monétaire et financier) au bénéfice de votre sécurité. ASAC-FAPES est ainsi tenue de recueillir des informations personnelles et des pièces justificatives, et de s’assurer de leur mise à jour régulière pour avoir une parfaite connaissance de ses adhérents tout au long de la relation.

Ces informations personnelles incluent :

• votre identité, date et lieu de naissance
• votre numéro de téléphone, adresse postale et e-mail
• votre profession et lieu de travail
• votre situation patrimoniale et familiale

Bon à SAVOIR : 

LES INFORMATIONS CONFIÉES RESTENT CONFIDENTIELLES ET SÉCURISÉES.

Vous pouvez les consulter et les modifier à tout moment dans votre Espace adhérent, dont l’accès est protégé par une authentification forte en application de la réglementation européenne DSP2. Pour activer votre Espace adhérent et obtenir votre identifiant, il vous suffit de vous munir du numéro de l’un de vos contrats en cours et de vous laisser guider.

UNE CONNAISSANCE PLUS APPROFONDIE POUR VOUS APPORTER UN CONSEIL PERSONNALISÉ

En assurance vie, la collecte d’informations sur la situation financière (vos revenus annuels ou encore la structure de votre patrimoine), vos connaissances et vos expériences en matière financière est requise par la directive distribution en assurance (DDA) pour définir votre profil investisseur et votre appétence au risque (êtes-vous plutôt un investisseur prudent, défensif, réactif ou offensif ?), sous le contrôle des autorités veillant au respect des obligations relatives aux intermédiaires d’assurance (ACPR) et à la protection des épargnants (AMF). 

L’ensemble de ces informations nous permettront de vous apporter un conseil éclairé et de vous proposer des offres personnalisées. C’est pourquoi leur mise à jour est tout aussi indispensable. Un changement de situation peut modifier vos objectifs d’épargne ou vos projets et, ainsi, nécessiter d’adapter les conseils en cohérence et en adéquation avec ces évolutions.

QUEL MOMENT ACTUALISER VOS INFORMATIONS ?

Certaines données évoluent régulièrement, comme les revenus annuels et la situation patrimoniale (épargne financière, immobilier…). D’autres données personnelles peuvent changer dans le temps (adresse, profession…).

Il convient donc de vérifier et d’actualiser vos informations à chaque changement majeur ou événement pouvant entraîner des modifications : 

• une opération sur un contrat d’assurance vie (versement, arbitrage ou rachat partiel)
• un changement dans la situation personnelle (déménagement, nouvel emploi, divorce…) 
• lors de la déclaration des revenus annuels aux impôts
• à la réception d’un héritage ou d’une donation.

Pensez également à joindre vos documents justificatifs à jour.

Avec ces informations complètes et actualisées, nous serons en mesure de mieux vous accompagner tout en respectant nos obligations réglementaires.

ATTENTION aux FRAUDES

Afin de sécuriser vos relations avec ASAC-FAPES, nous vous invitons à transmettre tous vos documents personnels (justificatifs de changement d’adresse, carte nationale d’identité, passeport et RIB) dans votre Espace adhérent.

Sécurisé, il a pour vocation de vous informer et de simplifier la gestion de votre contrat tout en garantissant une protection optimale de vos données personnelles.

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